ひつじさんちの家計簿、2023年6月の資産状況です。
「夫婦での資産形成の方法を知りたい！」
「投資の運用成績について知りたい！」
と感じていませんか？
そんな声にお応えできるよう、この記事ではわが家の資産状況を公開します。
・どれくらいの金額を投資したら、どれくらいのリターンが得られるのか。
・毎月の資産の振れ幅はどれくらいか。
・夫婦二人暮らしの場合、どれくらいのスピードで資産が増えていくのか。
実際の金額を参考にすることで、ご自身の資産形成がよりイメージしやすくなるのではないでしょうか。
・二人暮らし夫婦の資産形成の方法を知りたい
・投資の運用成績が知りたい
・結婚3年目夫婦の資産形成を参考にしたい
この記事を読むことで、二人暮らし夫婦の具体的な資産状況や、資産形成のポイントがわかります。
毎月の資産状況を公開しているので、資産額の推移もわかります。
私たち夫婦と一緒に、資産形成を頑張りましょう！
それでは、どうぞ！
はじめに
ひつじさんちについて
ひつじさんちは、こんな感じ。
わが家では、2年間で資産を600万円増やすことができています。
毎月の資産状況はこちら。
2023年は、年末時点の総資産900万円を目標にしています。
昨年10月頃からの株価の上昇により、6月末時点で総資産900万円を達成しました！
家計管理の方法
家計管理のルールは、こんな感じ。
・集計期間は毎月1日～末日
・夫婦の共有資産と、各自の個人資産は分けて管理
・各自の収入の90%を共有資産に入金、残りは個人資産
・家計簿アプリ『
マネーフォワード』とExcelで管理
月々の家計簿については、別の記事でまとめています。
2023年6月の家計簿ふりかえりはこちら。
それでは、2023年6月末時点の資産状況をみていきます。
総資産：913万円
6月末時点の総資産は、913万円でした！
<総資産> 913万円 ＝ <預金> 134万円 + <投資> 780万円
総資産のうち15%の134万円を預金に、85%の780万円を投資に配分しています。
投資はすべて投資信託を購入しています。
預金：134万円
預金残高は134万円でした。
わが家では、半年分の生活費である120万円を生活防衛資金として銀行口座に残すようにしています。
投資：780万円
6月末時点で、投資の評価額は780万円でした。
・つみたてNISA：374万円
・iDeCo______：190万円
・特定口座____：215万円
つみたてNISAとiDeCoは、夫婦ふたり分の上限額を運用中です。
つみたてNISA：374万円
・累計入金額：271万円
・含 み 益：104万円（+38.4%）
iDeCo：190万円
・累計入金額：148万円
・含 み 益：043万円（+28.8%）
特定口座：215万円
・累計入金額：180万円
・含 み 益：035万円（＋19.5%）
2022年の4月から開始した、特定口座（課税口座）での積み立て投資。
2023年に入ってからは追加投資をしていませんが、少しずつ含み益が増えてきています。
続いて、先月末からの資産推移をみていきます。
前月差：＋83万円（＋9.9%）
5月末時点から、総資産額は83万円増加しました。
<5月末> 831万円 → <6月末> 913万円
資産が少ないときは、資産を増やすのに非常に時間がかかりました。
しかし、投資する額が増えるにつれて、資産の増加スピードが上がっているように感じます。
2022年の年末時点で、わが家の総資産は653万円。
この半年間で、260万円増えています。
1か月で83万円も資産が増えたのは、投資のおかげ。
今は、株価が上昇中のため資産が大きく増えたことに喜んでいますが、裏を返せば1か月で80万円近く資産が減る可能性もあるということ。
大きく資産が減っても問題のないように、投資はあくまで余剰資金で取り組むことが重要です。
預金：＋11万 (＋9.2%)
預金は11万円の増加。
<5月末> 122万円 → <6月末> 134万円
先月末時点からの預金の動きは、以下のとおりです。
・収入： 41万円
・支出：－19万円
・投資：－11万円
これらは、クレジットカード利用や投資への入金などにより、6月の家計簿での支出額とは金額がズレています。
わが家では、支出の多くを楽天カードで支払っています。
6月のクレジットカード請求額は12.4万円。
楽天カードをはじめとした楽天の各種サービスを使うことで、3,200円分のポイントを得ることができました。
もしも現金で支払っていたら、得られなかったポイント！
投資：＋71万円（＋10.1%）
投資の評価額は、5月末から71万円の増加。
<5月末> 708万円 → <6月末> 780万円
・今月の入金額： 11万円
・利 息：＋60万円
つみたてNISA：34万円（＋10.1%）
つみたてNISAの評価額は、34万円の増加。
<5月末> 340万円 → <6月末> 374万円
・今月の入金額： 07万円
・利 息：＋28万円
iDeCo：＋20万円（＋11.6%）
iDeCoの評価額は、20万円の増加。
<5月末> 170万円 → <6月末> 190万円
・今月の入金額： 05万円
・利 息：＋15万円
特定口座 ＋17万円（＋8.6%)
特定口座で購入している投資信託の評価額は、17万円の増加。
<5月末> 198万円 → <6月末> 215万円
・今月の入金額： 0万0円
・利 息：＋17万円
まとめ
この記事では、わが家の資産状況を公開しました。
わが家の資産状況をみていただくことで、ご自身の資産形成についてこれまでよりイメージしやすくなってきたのではないでしょうか。
ぜひ、ご自身の家計との比較をしてみてください！
わが家の2023年の目標は、総資産900万円。
6月末で、早くも目標を達成することができました。
投資が順調すぎて、想定より早い目標達成！
次の目標は、30歳で総資産1,000万円。
夫が31歳の誕生日を迎える来年3月までに、1,000万円を突破することができるのか。
引き続き、資産形成を頑張っていきます。
一緒に頑張りましょう！
以上、最後までお読みいただきありがとうございました。
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ぜひ、私たち夫婦と一緒に資産形成に取り組みましょう！
家計と資産の状況は、『見える化』しておくことが大事。
家計簿や口座の残高の数字だけでは、なかなか状況が把握できません。
私たち夫婦が活用しているExcelファイルで、一緒に資産形成に取り組みませんか？
ひつじさんちの家計簿、みなさまの参考になればうれしいです。
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