ひつじさんちの家計簿、2023年5月の資産状況です。
「夫婦での資産形成の方法を知りたい！」、「投資の運用成績について知りたい！」、「他の家庭の資産額が気になる…。」と感じていませんか？
そんな声にお応えできるよう、この記事ではわが家の資産状況を公開します。
・二人暮らし夫婦の資産形成の方法を知りたい
・投資の運用成績が知りたい
・結婚3年目夫婦の資産形成を参考にしたい
最近よく『貯蓄から投資へ』という言葉を聞くようになりました。
投資を始める際には、実際にどれぐらいのリスクやリターンがあるのかを把握しておきたいですよね。
『投資信託の利回りは○％』などと聞いてみても、資産が増えていくイメージはなかなかしづらいと思います。
具体的なイメージができると、頑張れそう！
どれくらいの金額を投資したら、どれくらいのリターンが得られるのか。
毎月の資産の振れ幅はどれくらいか。
夫婦二人暮らしの場合、どれくらいのスピードで資産が増えていくのか。
実際の金額を参考にすることで、ご自身の資産形成がよりイメージしやすくなるのではないでしょうか。
この記事では、2年間で資産を600万円増やしている私たち夫婦が、実際の資産状況を公開します。
この記事を読むことで、二人暮らし夫婦の具体的な資産状況や、資産形成のポイントがわかります。
毎月の資産状況を公開しているので、資産額の推移もわかります。
私たち夫婦と一緒に、資産形成を頑張りましょう！
それでは、どうぞ！
はじめに
ひつじさんちについて
ひつじさんちは、こんな感じ。
家計管理の方法
家計管理のルールは、こんな感じ。
・集計期間は毎月1日～末日
・夫婦の共有資産と、各自の個人資産は分けて管理
・各自の収入の90%を共有資産に入金、残りは個人資産
・家計簿アプリ『
マネーフォワード』とExcelで管理
2023年は、年末時点の総資産900万円を目標にしています。
4月末時点で、目標まであと121万円。
月々の家計簿については、別の記事でまとめています。
2023年5月の家計簿ふりかえりはこちら。
それでは、2023年5月末時点の資産状況をみていきます。
総資産：831万円
5月末時点の総資産は、831万円でした！
<総資産> 831万円 ＝ <預金> 122万円 + <投資> 708万円
総資産のうち15%の122万円を預金に、85%の708万円を投資に配分しています。
投資はすべて投資信託を購入しています。
預金：122万円
預金残高は122万円でした。
わが家では、半年分の生活費である120万円を生活防衛資金として銀行口座に残すようにしています。
投資：708万円
5月末時点で、投資の評価額は708万円でした。
・つみたてNISA：340万円
・iDeCo______：170万円
・特定口座____：198万円
つみたてNISAとiDeCoは、夫婦ふたり分の上限額を運用中です。
1年前の5月時点では368万円だった投資額も、ついに700万円を突破しました。
これまでに投資した金額は587万円。ほとんどが結婚後に投資しており、この2年半で含み益が121万円まで増えました。
つみたてNISA：340万円
・累計入金額：264万円
・含 み 益：076万円（+28.8%）
iDeCo：170万円
・累計入金額：143万円
・含 み 益：027万円（+19.1%）
特定口座：198万円
・累計入金額：180万円
・含 み 益：018万円（＋10.1%）
2022年の4月から開始した、特定口座（課税口座）での積み立て投資。
2023年に入ってからは追加投資をしていませんが、少しずつ含み益が増えてきています。
続いて、先月末からの資産推移をみていきます。
前月差：＋51万円（＋6.5%）
4月末時点から、総資産額は51万円増加しました。
<4月末> 780万円 → <5月末> 831万円
2022年の10月末時点の総資産が780万円でした。
その後、夫が新卒から勤めていた会社を退職し、夫婦ふたりでの初めての海外旅行に行ったことにより、11月には資産が大きく減っていました。
その後、わが家の総資産は653万円まで減少（2022年12月時点）していました。
それから5か月間で178万円資産を増やし、今月で海外旅行前の資産を上回ることができました。
目標の年内総資産900万円まで、もう一息です！
預金：＋2万 (＋1.5%)
預金は2万円の増加。
<4月末> 120万円 → <5月末> 122万円
先月末時点からの預金の動きは、以下のとおりです。
・収入： 40万円
・支出：－26万円
・投資：－11万円
これらは、クレジットカード利用や投資への入金などにより、5月の家計簿での支出額とは金額がズレています。
わが家では、支出の多くを楽天カードで支払っています。
5月のクレジットカード請求額は20.8万円。
楽天カードをはじめとした楽天の各種サービスを使うことで、4,100円分のポイントを得ることができました。
もしも現金で支払っていたら、得られなかったポイント！
投資：＋49万円（＋7.4%）
投資の評価額は、4月末から49万円の増加。
<4月末> 659万円 → <5月末> 708万円
・今月の入金額： 11万円
・利 息：＋38万円
3月末から、全米および全世界の株価は上昇傾向。
この1か月で、38万円と大きく値動きがありました。
つみたてNISA：23万円（＋7.4%）
つみたてNISAの評価額は、23万円の増加。
<4月末> 317万円 → <5月末> 340万円
・今月の入金額： 07万円
・利 息：＋17万円
iDeCo：＋14万円（＋9.1%）
iDeCoの評価額は、14万円の増加。
<4月末> 156万円 → <5月末> 170万円
・今月の入金額： 05万円
・利 息：＋10万円
特定口座 ＋11万円（＋6.1%)
特定口座で購入している投資信託の評価額は、11万円の増加。
<4月末> 187万円 → <5月末> 198万円
・今月の入金額： 0万0円
・利 息：＋11万円
まとめ
この記事では、わが家の資産状況を公開しました。
わが家の資産状況をみていただくことで、ご自身の資産形成についてこれまでよりイメージしやすくなってきたのではないでしょうか。
ぜひ、ご自身の家計との比較をしてみてください！
わが家の2023年の目標は、総資産900万円。
5月末時点の総資産は831万円なので、残りは69万円。
直近は投資が順調に伸びているため資産額が着実に増えてきていますが、今後どうなっていくのかはわかりません。
焦らず、着実に資産を増やしていこうと思います。
一緒に頑張りましょう！
以上、最後までお読みいただきありがとうございました。
このサイト『ひつじさんちの家計簿』では、毎月の家計簿、資産状況を公開しています。
また、おかねに関する知識や、おすすめの商品・サービスの紹介も行っています。
ぜひ、私たち夫婦と一緒に資産形成に取り組みましょう！
ひつじさんちの家計簿、みなさまの参考になればうれしいです。
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