ひつじさんちの家計簿、2021年12月の資産状況です。
ひつじさんちについて
ひつじさんちってこんな感じです。
月々の家計簿については、別の記事でふりかえっています。
2021年をふりかえりました。
資産状況 ￥4,498,409
◆総資産：￥4,498,409
◇預 金：￥1,699,077
◇投 資：￥2,799,332
2021年12月末時点の総資産は、￥4,498,409でした。
そのうち38%の￥1,699,077を預金に、62%の￥2,799,332を投資に配分しています。
後述する生活防衛資金として、預金を120万円確保しています。
今のところ、大きな出費も予定していないため、残りの資産は投資にまわしていきます。
預金 ￥1,699,077
12月末時点で、預金は￥1,699,077でした。
わが家では、生活費の半年分である120万円を生活防衛資金として銀行口座に残すようにしています。
生活防衛資金についての考え方は、別の記事でまとめる予定です。
投資 ￥2,799,332
◇つみたてNISA：￥1,992,943
◇iDeCo______：￥0,806,389
つみたてNISA ￥1,992,943
◇累計入金額：￥1,502,200
◇利 息：￥0,490,743 (+32.7%)
累計入金額が150万円を超えました。夫は結婚前からコツコツ積み立て、少しずつ入金額を増やしてきています。
1日100円の積み立てから始めたなぁ。
タイミングが良かったのかもしれませんが、つみたてNISAのリターンが30%を超えました。
ここまで良い相場がずっと続くとは思えないので、そのうち下がるんだろうなーという目で見ています。
少なくとも、銀行預金で得られる利息より資産の増加を感じられているので、変わらず投資を続けます。
iDeCo ￥806,389
◇累計入金額：￥648,000
◇利 息：￥158,389 (+24.4%)
資産推移 +￥820,744 (+22.3%)
◆￥3,677,665 → ￥4,498,409
11月は夫の個人出費を建て替えたこと、投資のリターンが一時的に下がっていたことなどにより、総資産額が減ってしまっていました。
しかし、今月は夫の賞与などにより収入が大きく増え、投資のリターンも伸びたことによって総資産は無事にV字回復。
目標としていた年末時点で総資産400万円を、無事達成することができました。
目標達成！おつかれさまでした。
来年の目標も考えようね！
結婚や引っ越しなどで共有資産が100万円程度まで減っていた年始の状態から、少しずつ、でも着実に資産を増やしてきました。
来年も目標を立てて、引き続き資産を増やしていきます！
預金 +￥601,259 (+54.8%)
◆￥1,097,818 → ￥1,699,077
先月末時点からのお金の動きは、以下のとおりです。
◇収入： ￥1,020,012
◇支出：▲￥0,306,153
◇投資：▲￥0,112,600
夫の賞与などの影響で、収入の合計額が100万円を超えました。
支出も多くなっていますが、結果として預金残高を大きく伸ばすことができました。
12月の家計簿ふりかえりはこちら。
投資 +￥219,485 (+8.5%)
◆￥2,579,847 → ￥2,799,332
◇今月の投資額：￥112,980
◇利 息：￥106,505
今月追加で投資した￥112,980に加え、これまで投資してきた資産の値動きによって資産が￥106,505増えました。
つみたてNISA +￥142,941 (+7.7%)
◆￥1,850,002 → ￥1,992,943
◇今月の入金額：￥066,980
◇利 息：￥075,961
iDeCo +￥76,544 (+10.5%)
◆￥729,845 → ￥806,389
◇今月の入金額：￥46,000
◇利 息：￥30,544
まとめ
2021年が終わりました。
年末時点で総資産400万円以上を1年の目標としていたのですが、無事達成することができました。
夫の個人出費（計60万円）を立て替えているため、本来の共有資産の総額は60万円ほど増えます。
ちなみに、夫の個人出費とは資格学校の受講料です。
一級建築士の資格取得を目指して資格学校に通っており、その費用を共用資産から建て替えていました。
12月下旬に合格発表があり、無事合格！
不合格だったときのため来年の授業料をすでに振り込んでいたのですが、合格したため返金されます。
合格した！めっちゃ頑張った！
返金されたら、建て替えた分を返済します！
すごい！合格おめでとう！！
預金はほぼ計画通り増やすことができました。
そして、投資での資産増加は予想をはるかに上回る結果となりました。
今後も大きく方針は変えず、少しずつ積み立てていこうと思います。
ひつじさんちの家計簿、みなさまの参考になればうれしいです。
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