20代後半 ふたり暮らし夫婦の資産状況【2022年2月】

ひつじさんちの家計簿、2022年2月の資産状況です。

この投稿をInstagramで見る

ひつじ｜家計を公開するFP(@hituji_kakeibo)がシェアした投稿

この記事では、

という方のために、わが家の資産状況を公開していきます。

わが家の資産の配分や、毎月の資産推移などをまとめています。

少しでも参考になれば幸いです。

はじめに

ひつじさんちについて

ひつじさんちってこんな感じです。

家計について

日々の家計管理では、こんなことを考えています。

月々の家計簿については、別の記事でまとめています。

それでは、2022年2月末時点の資産状況をみていきます。

資産状況 ￥5,163,624

◆総資産：￥5,163,624

◇預　金：￥2,363,942
◇投　資：￥2,799,682

2022年2月末時点の総資産は、￥5,163,624でした。

そのうち46%の￥2,363,942を預金に、54%の￥2,799,682を投資に配分しています。

資産配分については、預金が十分にあるのでもう少し投資にまわしたいと思っています。

預金 ￥2,363,942

2月末時点で、預金は￥2,363,942でした。

わが家では、生活費の半年分である120万円を生活防衛資金として銀行口座に残すようにしています。

120万円を超えた分は投資信託を購入する予定です。

現在、個人資産と共有資産を整理するため、楽天証券からSBI証券への移管手続きをしています。

移管手続きに至った経緯の詳細は、先月の資産状況の記事に書きましたが、なかなか手続きが進みません。

申し込みから1か月以上経っていますが、未だ音沙汰なし…。

投資 ￥2,799,682

◇つみたてNISA：￥1,970,557
◇iDeCo______：￥0,829,125

つみたてNISAとiDeCoは、夫婦ふたり分の上限額を利用中です。

つみたてNISA ￥1,970,557

◇累計入金額：￥1,635,800
◇利　　　息：￥0,334,757 (+20.5%)

iDeCo ￥829,125

◇累計入金額：￥740,000
◇利　　　息：￥089,125 (+12.0%)

つみたてNISA、iDeCoともに、先月末よりさらに利息が減っています。

資産推移 +￥161,259 (+3.2%)

◆￥5,002,365 → ￥5,163,624

先月末時点より、株価はさらに下落中。

預金 +￥67,903 (+3.0%)

◆￥2,296,039 → ￥2,363,942

先月末時点からのお金の動きは、以下のとおりです。

◇収入：　￥386,009
◇支出：▲￥205,506
◇投資：▲￥112,600

2月の家計簿ふりかえりはこちら。

投資 +￥93,356 (+3.4%)

◆￥2,706,326 → ￥2,799,682

◇今月の投資額：＿￥112,600
◇利　　　　息：▲￥019,244

今月は￥112,600を投資し、株価の下落により利息が￥19,244減りました。

資産が減っていく状況での投資ですが、手続きを自動化することで感情と切り離して投資ができています。

つみたてNISA +￥50,530 (+2.6%)

◆￥1,920,027 → ￥1,970,557

◇今月の入金額：￥＿67,000
◇利　　　　息：￥▲16,070

投資のリターンは徐々に下がっており、現在20.5%。

ちなみに昨年12月末時点では32.7%、先月末で22.4%でした。

最終的に4~6%程度のリターンが得られればOKとは思っているものの、昨年は40%前後という数字を見ていたため少し寂しい気もします。

iDeCo +￥42,826 (+5.4%)

◆￥786,299 → ￥829,125

◇今月の入金額：＿￥46,000
◇利　　　　息：▲￥03,174

まとめ

投資の含み益が、先月に続いて減少中です。

これまで抱えていた含み益が、今月で約2万円減りました。

そのような状況の中でも、給与所得によって資産は増加中。

月の家計が赤字になると投資にお金を回すことにためらいそうですが、固定費の削減などによって支出を抑えていることで黒字家計を継続できています。

そろそろ年度末。

夫の会社では、年度末に昇給の発表があり、次年度の給与辞令が通知されます。

次年度から人事制度が大きく変わるため、毎月の給与がどうなるのかが気になるところ…。

わが家の資産形成に大きく影響を与えるので、いい報告ができることを願っています。

ひつじさんちの家計簿、みなさまの参考になればうれしいです。